“免费领168万扶贫款，不缴纳任何费用，只需提供银行卡包装流水”，面对这样的“诱惑”，你会心动吗？小心！这种天上掉馅饼的好事其实是犯罪分子精心设下的“洗钱”骗局。近日，经离石区检察院提起公诉，法院判决小华犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币5000元。

基本案情：

2024年10月，小华（化名）在QQ邮箱看到扶贫款下发通知，通过邮箱内链接下载了丝瓜APP。APP内自称扶贫工作人员的小壮（化名）告知小华可申请168万元扶贫款，但需通过“包装流水”提升下款资质才能提现，小华便提供了自己的银行账号。其账户收到2万余元被骗款后，他按照对方指示取现并转存到指定账户。当他再次提供另一张银行卡准备接收被骗资金时，被民警电话制止。

经查，小华在2024年9月就曾因为电信网络诈骗活动提供帮助，被某县公安局行政拘留十日并处罚款。此次虽有疑虑，担心对方利用其账户违法犯罪，但想到巨额“扶贫款”，还是铤而走险。经审查，小华明知他人实施违法犯罪活动，仍提供银行账号并帮助转移犯罪所得，构成掩饰隐瞒犯罪所得罪。

检察官提醒:

广大群众要提高警惕，勿轻信陌生人。国家福利政策有正规申请渠道和流程，可通过官方网站查证信息真实性，切勿轻信非官方、私下联系的领取方式。面对利益诱惑时，要坚信天上不会掉馅饼，不要轻易出借或出售银行卡、支付宝、微信账户等，避免成为犯罪分子的“工具人” 。

法条链接

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。